Prévoir, alerter, sécuriser et rester disponible, telles sont les exigences à la base de la pérennité de la relation entre un dirigeant et son conseil. Nadège Méhu, responsable du service client privé chez Ascora, explique les contours de l’accompagnement de cette clientèle par le courtier.

Décideurs. Pouvez-vous nous présenter Ascora ?

Nadège Méhu. Ascora est un cabinet de courtage généraliste fondé il y a 36 ans et qui regroupe 45 collaborateurs. C’est une entreprise à taille humaine, structurée autour de plusieurs pôles d’expertises, un département entreprise, un département assurance de personnes (dirigeants, prévoyance, assurance emprunteur), un pôle immobilier destiné aux immeubles et aux syndics, ainsi qu’un service de particuliers orienté vers la clientèle privée.

Comment accompagnez-vous un dirigeant dans l’analyse de ses besoins de protection et de prévoyance, notamment à chaque étape de croissance de son entreprise ?

L’accompagnement débute systématiquement par un entretien approfondi afin d’établir les objectifs du dirigeant à moyen et long terme. La relation repose sur la confiance, condition indispensable pour aborder des sujets sensibles, tels que l’invalidité, le décès, la protection de revenus ou les risques RH. Ainsi, l’approche est globale : un chef d’entreprise arrive souvent par la collective (santé, prévoyance salariés) avant que la réflexion ne s’étende à sa propre couverture et celle de son patrimoine. Nous réalisons ensuite un point annuel, souvent en fin d’année pour identifier l’évolution de son chiffre d’affaires, d’anticiper les futurs besoins en matière de ressources humaines, d’internationalisation, ou encore de changement d’activité, afin d’ajuster les garanties en conséquence.

Quel rôle joue l’assureur dans l’accompagnement du dirigeant à la retraite ?

Si les dirigeants pensent volontiers à la retraite de leurs salariés, ils anticipent plus difficilement leur propre stratégie. Notre rôle est de les guider vers des solutions d’épargne et de retraite adaptées, tout en intégrant l’optimisation fiscale. Pour ce faire, nous réalisons une analyse comparative des différentes offres du marché et ajustons la stratégie au fil du temps, en fonction de l’évolution personnelle et professionnelle du client.

Pouvez-vous nous parler des outils mis à leur disposition ?

Nous mettons à disposition des outils intranet et des supports numériques permettant aux dirigeants de consulter leurs contrats et documents. Toutefois, l’entreprise privilégie l’accompagnement humain, car de nombreux dirigeants préfèrent déléguer ces démarches et s’appuyer directement sur leurs conseils.

Comment garantissez-vous un suivi personnalisé lorsque la situation du dirigeant ou de l’entreprise évolue ?

Le suivi repose sur une proactivité constante et une relation de confiance bâtie sur le temps long, en prenant régulièrement contact avec les clients afin de « prendre la température », d’anticiper les risques et d’actualiser les contrats si nécessaire.