Thibaut Marty (Patrimum Groupe) : "Au sein de Patrimum Groupe, notre démarche s’inscrit dans une vision globale, efficace et sur mesure"

Décideurs. Quelle est l’histoire de votre groupe ?

Thibaut Marty. Patrimum a été cofondée en juin 2004 à Toulouse avec un groupe d’expertise comptable. Plusieurs conseillers en gestion du patrimoine rejoignent rapidement la société qui devient Patrimum Groupe en 2006. À fin juin 2025, nous comptons 22 collaborateurs, dont 9 associés, avec 450 millions d’actifs sous gestion. Tout en restant 100 % indépendant, nous sommes une société en fort développement, conseillant actuellement plus de 1 800 clients, dont 80 % de dirigeants ou d’anciens dirigeants d’entreprises mais aussi de professions libérales. L’ADN de Patrimum Groupe est une manière commune de penser et de concevoir le métier de conseiller en gestion du patrimoine. Associés et collaborateurs sont experts dans leur domaine et travaillent en toute indépendance et transparence, notamment en misant sur l’interprofessionnalité.

Quand vous parlez d’interprofessionnalité, de quoi s’agit-il ?

En matière de gestion de patrimoine, l’interprofessionnalité est la capacité d’un professionnel à accompagner ses clients en tenant compte de l’expertise d’autres professionnels du monde du chiffre, du droit et des affaires, qui ont chacun des prismes différents. En effet, tous disposent d’une compétence spécifique et d’une information stratégique qui est indispensable à l’étude globale du patrimoine. C’est un gage de confiance pour la clientèle. En leur offrant une expertise complète, nous sommes capables de fournir une étude globale du patrimoine et des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque client. Pour ce faire, au sein de Patrimum Groupe, notre démarche s’inscrit dans une vision globale, efficace et sur mesure. Nous pratiquons l’interprofessionnalité en faisant intervenir des spécialistes externes, tels que des fiscalistes, des avocats et des experts-comptables, dès que la situation l’exige.

"Moins corrélés aux marchés, les actifs passion s’avèrent être de véritables alternatives pour les investisseurs en quête de plaisir, de rentabilité, de transmission"

Cette approche permet de garantir une expertise de qualité sur tous les sujets patrimoniaux, tout en maintenant une vision à long terme centrée sur les objectifs et les enjeux des clients. De cette manière, nous sommes en mesure d’initier et de coordonner l’élaboration de stratégies patrimoniales en collaboration avec ces spécialistes, assurant ainsi une cohérence et une efficacité dans la mise en place et le suivi des solutions retenues.

Quels services proposez-vous en la matière ?

Tout commence avec l’audit patrimonial. Nous analysons la situation personnelle de chacun de nos clients, dans toutes ses dimensions (financière, familiale, personnelle, etc.) au travers d’une photographie d’aujourd’hui afin de préparer au mieux demain. Patrimum Groupe replace ainsi leurs intérêts au centre de la relation. L’objectif est d’instaurer une relation durable basée sur la confiance. Cet audit patrimonial est réalisé sur la base d’honoraires. Ensuite vient l’étape suivante, celle de la planification financière, où nous déterminons les besoins de distribution et de capitalisation qui nous amène la sélection des classes d’actifs. En la matière, nous couvrons un ensemble de solutions financières : les actions, les obligations, le private equity et l’immobilier en direct ou via des véhicules d’investissement spécialisés (SCPI, club-deals, etc.), l’immobilier neuf et ancien ainsi que la gestion locative des biens de nos clients, mais aussi les OPCVM, avec la possibilité de mettre en place une approche durable dans la sélection des fonds proposés aussi bien en France, en Suisse qu’à Luxembourg.

Quelle est votre expertise dans le domaine des conseils aux entrepreneurs ?

Partenaire privilégié depuis de nombreuses années des chefs d’entreprise, majoritairement à la tête de sociétés familiales, nous proposons effectivement une offre patrimoniale qui leur est spécialement destinée. Nous n’hésitons pas à solliciter notre réseau de professionnels spécialisés et à nous appuyer sur leurs compétences afin de mener à bien cette activité de conseil pour les aider au mieux à réaliser leurs projets. Cela peut aller de l’étude des statuts de la société au regard de la situation de l’entrepreneur à la gestion de trésorerie d’entreprise optimisée, en passant par l’accompagnement lors de la cession à un tiers ou dans le cas d’une transmission familiale. Dans ce cadre, nous pouvons anticiper et optimiser le mode de transmission, de réorganiser le patrimoine des cédants après la cession. Nous organisons également des réunions de concertation pluridisciplinaire et établissons des feuilles de route validées par l’ensemble des conseils.

Qu’en est-il des investissements passion chez Patrimum Groupe ?

Effectivement, si certains de nos clients souhaitent diversifier leur patrimoine, nous sommes en mesure de sortir des sentiers battus et de les accompagner afin de réaliser des investissements " passion ". Moins corrélés aux variations des marchés financiers, ces placements s’avèrent être de véritables alternatives pour les investisseurs en quête de plaisir, de rentabilité, de transmission. En la matière, nous pouvons recommander des solutions sur les œuvres d’art ou encore les groupements fonciers viticoles selon les goûts et les envies de nos clients.

Pouvez-vous nous en dire plus sur vos opérations de mécénat et de sponsoring ?

Soutenir la performance sportive est également une autre façon de donner du sens à notre métier. Allier la dimension humaine à la dimension financière nourrit nos aspirations et nous savons que nos clients, nos salariés et nos associés partagent les valeurs portées par le sport. C’est la raison pour laquelle nous accompagnons la judokate Shirine Boukli, vice-championne du monde de la catégorie des moins de 48 kg, dans ses différentes compétitions, dont les derniers Jeux olympiques de Paris 2024. Par ailleurs, en matière de mécénat, depuis plusieurs années, nous soutenons des associations comme Ondiwi, une association d’intérêt général qui propose tout au long de l’année aux adultes porteurs de handicaps des activités de loisirs organisées à la semaine, au week-end et à la journée. Un dernier mot pour finir ? Je tiens à rappeler que le groupe a opéré récemment une transition importante, conduisant à des changements de gouvernance, cela afin de continuer à rester indépendant en alignement avec notre ADN. Nous restons agiles dans un métier en mutation et nous nous adapterons en conséquence, toujours dans l’intérêt de nos clients. La liberté patrimoniale est non seulement une nécessité mais avant tout une pertinence et nous comptons sur l’interprofessionnalité pour continuer à nous développer dans les années à venir, afin de maintenir notre croissance organique sur un rythme de collecte annuel dépassant 70 à 80 millions d’euros par an.