La satisfaction du client patrimonial repose d’abord sur l’expertise et les qualités relationnelles du conseiller mais elle concerne également l’ensemble des acteurs amenés à lui fournir des produits et services. L’assurance-vie étant le produit phare de la gestion de patrimoine, son incidence sur le niveau de satisfaction du client est déterminante.
Anticiper la transmission de son patrimoine est crucial pour éviter droits de succession élevés, conflits et embarras des héritiers. Peu y pensent spontanément, souvent éveillés par la succession d’un proche. Il est important de préparer sa succession, de communiquer avec ses héritiers et d’utiliser les outils disponibles pour optimiser cette transmission, même après 70 ans.
Le parcours patrimonial des Français comprend plusieurs étapes à différents moments de la vie. Nous pouvons citer par exemple l’acquisition d’un bien immobilier, la perception de revenus, la cession d’un actif professionnel ou encore la transmission. Chaque moment clé entraîne des conséquences fiscales. Pour s’organiser au mieux, un seul maître mot : l’anticipation.
