Ingénierie Patrimoniale

Après plus de dix ans de politiques monétaires ultra-accommodantes couronnées par une mise sous perfusion totale de l’économie au plus fort de la crise sanitaire, le réveil provoqué par la hausse des taux aura été brutal. Retour sur un épisode économique inédit et ses conséquences en matière d’investissement et de stratégie patrimoniale. 

 Au cœur de Vigifinance, une approche de proximité en matière de gouvernance familiale, d’enjeux internationaux et de philanthropie. Entretien avec Gwenaelle Laizé, responsable ingénierie patrimoniale et Noémie de Bartillat, responsable finance et conformité du multi-family office parisien.

Marquée par un environnement inflationniste et de remontée des taux, l’année 2023 offre de belles perspectives tant aux investisseurs qu’aux professionnels du chiffre. Les stratégies obligataires sont l’une d’elles. Point avec Emmanuel Narrat, fondateur d’Haussmann Patrimoine.

L’utilisation d’une société civile de portefeuille est un véhicule présentant bien des atouts pour gérer ses placements financiers. Présentant les contraintes d’un "Établissement payeur" même quand elle est translucide ("à l’IR"), elle a tous les avantages de l’investissement dans le capital-risque lorsqu’elle a opté pour l’IS. Lorsque ses titres sont démembrés et qu’elle est à l’IR, il est nécessaire d’harmoniser distribution des revenus et taxation de ceux-ci. 

Être multi-family office et société de gestion nous permet d’associer la vision multigénérationnelle des familles clientes et la réactivité nécessaire pour assurer une gestion efficace du patrimoine.

De la dimension fiscale à la gouvernance, en passant par la question de l'indivision, chaque aspect de la transmission familiale revêt une importance cruciale et doit être anticipé. Les testaments, les avantages matrimoniaux, les clauses bénéficiaires et les donations-partages transgénérationnelles s'avèrent être des outils essentiels dans cette démarche. Bastien Baron, fondateur de Justae, revient sur les spécificités de cet accompagnement.