Aurélien Biez (CGP Entrepreneurs) : " Dans un secteur qui se concentre, l’indépendance accompagnée a encore toute sa place"

Décideurs. Quelles sont l’histoire et la genèse de CGP Entrepreneurs ?

Aurélien Biez. CGP Entrepreneurs a vu le jour en 2012 sur les bases d’un besoin pour les Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) d’être accompagnés au quotidien, sans remettre en cause leur liberté d’exercice. Ces professionnels, souvent à la tête de structures de petite et moyenne taille, ont exprimé le besoin de se concentrer pleinement sur la relation client et le développement commercial de leur cabinet, tout en s’appuyant sur un groupement capable d’optimiser leur temps commercial. Pour ce faire, nous mettons à la disposition des cabinets partenaires une offre personnalisée en adéquation avec nos valeurs et résumée par notre adage : la liberté sans l’isolement. L’accompagnement des CGP par le groupement dans l’optimisation des tâches administratives et réglementaires prend alors tout son sens.

Quels sont les chiffres clés du groupement aujourd’hui ?

CGP Entrepreneurs accompagne actuellement 250 cabinets indépendants. Le groupement intermédie plus d’un milliard d’euros d’actifs, dont 95 % en assurance-vie. En 2024, la collecte du groupement s’élevait à 285 millions d’euros.
Notre objectif est de fédérer une cinquantaine de nouveaux cabinets partenaires par an et de s’inscrire dans la durée.

Comment accompagnez-vous concrètement les CGPI ?

Nous proposons une offre de services complète et personnalisable, qui comprend :
- Nos services internes :

- un accompagnement commercial avec un directeur régional, la mise à disposition d’un intranet, des formations métier, des animations en distanciel et en présentiel, une conciergerie immobilière ;
- un accompagnement opérationnel, regroupant le traitement des commissions (pôle commissions), le traitement des actes de gestion (middle office) et un service de communication pour l’organisation des événements et la visibilité des cabinets ;
- un accompagnement réglementaire avec une mise à disposition d’un manuel de conformité, une assistance en cas de contrôle des associations professionnelles et/ou des autorités de tutelle, une veille réglementaire sur les produits financiers, la loi de Finances, ou encore l’analyse de sanctions. Par ailleurs, des points réguliers sur l’actualité sont proposés avec la mise en place de visioconférences ou d’interventions de spécialistes lors de roadshows.

- Une sélection rigoureuse d’outils : des partenariats noués et négociés par CGP Entrepreneurs avec les acteurs du marché, permettant notamment aux CGP de choisir en fonction de leurs besoins, des outils d’agrégation, des outils d’allocation d’actifs, des outils patrimoniaux ou encore des outils de visibilité.
Et, afin de répondre au mieux aux besoins des adhérents, une offre produits en architecture ouverte est proposée, adossée à une soixantaine de fournisseurs dans des secteurs diversifiés, comme l’assurance-vie, l’immobilier direct, le private equity, les SCPI, la prévoyance. Chaque cabinet partenaire peut construire et ajuster ses allocations selon le profil et les objectifs patrimoniaux de ses clients en toute autonomie. 
Précisons que les produits référencés par CGP Entrepreneurs sont sélectionnés à l’issue d’un comité produits, qui évalue chaque solution selon des critères de solidité, performance, conformité. Cette gouvernance permet de maintenir une offre évolutive et sélective.

En quoi vous distinguez-vous de vos concurrents ?

Tout d’abord, les CGP ont la possibilité de financer tout ou partie de l’offre de services à travers le rattachement de leur portefeuille et/ou de la production intermédiée au groupement.
Ensuite, il n’y a pas de lien capitalistique avec les cabinets partenaires et le cabinet reste propriétaire de sa clientèle. Cela s’inscrit pleinement dans notre signature « la liberté sans l’isolement ». À noter aussi que nous mettons à disposition des outils sélectionnés et testés pour leur pertinence métier, mais sans jamais imposer un environnement propriétaire fermé. Le CGP reste libre de choisir ce qui lui convient, en fonction de sa maturité technologique ou de ses préférences.
Enfin, rappelons que CGP Entrepreneurs est une filiale à 100 % de l’Union Financière de France (UFF), qui s’adresse aux CGP indépendants. L’UFF est elle-même détenue par Abeille Assurances, marque d’Aéma Groupe, un groupe mutualiste de protection. Nous sommes donc adossés à un groupe institutionnel de renom, tout en bénéficiant de l’agilité d’une structure à taille humaine avec une équipe d’une dizaine de collaborateurs.
Notre accompagnement repose sur une relation de partenariat équilibrée. C’est une relation « win-win », fondée sur la confiance et la construction d’une relation pérenne avec nos cabinets partenaires. Cette logique partenariale est au coeur de notre modèle et de notre engagement quotidien.

Quels sont vos axes de développement pour les mois à venir ?

Nous continuons à enrichir l’offre avec de nouveaux services différenciants pour être toujours au plus proche des attentes des indépendants et répondre à leurs besoins évolutifs.
À titre d’exemple, nous explorons activement les apports de l’intelligence artificielle dans le quotidien des CGP, visant notamment à optimiser leur temps commercial.
Nous allons bientôt aussi proposer un service d’agrégation de données et d’analyse de portefeuilles, entièrement personnalisable et en adéquation avec les exigences réglementaires, offrant ainsi à nos cabinets partenaires une solution alternative à l’offre actuelle.
Notre ambition est de continuer à faire gagner du temps aux conseillers, en leur fournissant des outils concrets, fiables et directement utiles à leur activité.

Un mot de conclusion ?

Le marché connaît certes une phase de concentration, mais nous observons en parallèle un vrai dynamisme entrepreneurial. De nombreux CGP créent encore leur cabinet, souvent avec l’ambition de rester indépendants.
Notre mission est d’être à leurs côtés, de façon souple et utile. L’objectif est de rester un partenaire de confiance pour les CGP, en les aidant à naviguer dans un environnement en constante évolution.
Offrir un cadre d’accompagnement sans jamais restreindre la liberté d’action, c’est toute la philosophie de CGP Entrepreneurs.