Stéphane Carles, le passionné

Stéphane Carles a d’abord rêvé de travailler dans le milieu médical pour devenir médecin ou vétérinaire. Mais, alors étudiant, la gestion de patrimoine s’impose comme une évidence. Preuve en est, après 25 ans d’exercice dans le secteur, il est toujours animé par cette même passion pour l’humain et l’indépendance du conseil.

De banquier à entrepreneur

« Dès ma première expérience au sein d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, j’ai su que j’y retournerais un jour. » Originaire de Clermont-Ferrand, Stéphane Carles rejoint les bancs de l’université d’Auvergne en maîtrise de sciences économiques, pour ensuite se spécialiser en gestion de patrimoine. Diplômé du Mastère IMPI (patrimoine et immobilier) de Kedge Business School en 1998, l’étudiant découvre la vie active au sein d’un cabinet de gestion de fortune indépendant, puis il intègre le groupe Crédit du Nord, où il travaille durant 23 ans, au cours desquels il gravit rapidement les échelons jusqu’à diriger la banque privée en tant que directeur commercial. Sous sa direction, les encours atteignent dix milliards d’euros d’actifs sous gestion. Dans le cadre de la fusion entre le Crédit du Nord et la Société Générale, il rejoint en 2023 le groupe Société Générale pour prendre la direction d’un segment de la banque privée, à la tête de plus de 300 banquiers privés et 45 milliards d’euros d’actifs sous gestion.

La quête d’indépendance

En dépit d’un poste confortable au sein d’une institution financière prestigieuse, Stéphane Carles perd ce qui l’avait attiré dans ce métier : l’agilité, la proximité avec les clients et cette capacité à proposer un conseil indépendant et transparent. Il prend donc la décision de quitter le monde bancaire pour développer un réseau combinant d’ex-banquiers privés expérimentés en statut d’indépendant et des ingénieurs issus d’une des plus grandes fintechs françaises, afin de construire un outil propriétaire. « Avec de la ténacité, tout devient possible. » Un tournant audacieux qu’il considère sans hésiter comme sa plus grande fierté professionnelle, transformant le risque en réussite. En deux ans, l’équipe présente dans plus de 12 villes est passée de cinq à 90 collaborateurs et la fintech s’est hissée parmi les plus innovantes du marché de la gestion de fortune. Quête de sens et intérêt client y tiennent une place de choix, portés par l’intelligence artificielle et adossés à un conseil humain et indépendant.

L’harmonie comme réussite

« Je me suis toujours donné à fond, car je suis un passionné, mais, avec le temps, j’ai appris qu’il ne fallait pas oublier l’essentiel. » Celui qui s’est dévoué corps et âme au travail a malgré tout dû apprendre à rééquilibrer les différentes sphères de sa vie, et, aujourd’hui, il peut se targuer d’avoir trouvé une belle harmonie. En dehors du bureau, vous le verrez sûrement entouré de sa famille et de ses amis, autour d’une belote ou d’une partie de padel. S’il n’avait qu’un conseil à donner, ce serait de croire en soi tout en croquant la vie à pleines dents. De nombreux projets sont sur le feu, mais, pour l’heure, cet épicurien planifie son prochain voyage en Italie, mettant temporairement de côté son amour pour l’Espagne et ses tapas, afin de découvrir la culture et la gastronomie locales. Il souhaite également en apprendre la langue, car, qui sait, RockFi pourrait bien un jour goûter à la dolce vita !