Ingénierie Patrimoniale

Euodia, le cabinet en gestion de patrimoine nouvelle génération, ne s’endort pas sur ses lauriers. Fort d’une belle année 2022, il entend bien récidiver grâce au lancement de nouveaux produits. Entre un contrat d’assurance- vie nouvelle génération 100 % numérique et deux fonds profilés, ses clients risquent de n’avoir que l’embarras du choix.

Le marché de l’art est en plein développement et a su s’adapter aux évolutions récentes de l’offre et de la demande. Au-delà de l’achat "coup de cœur", une œuvre peut permettre à son acquéreur, à condition qu’il soit bien accompagné, de diversifier et de pérenniser son patrimoine.

En France, chaque année, plusieurs milliers de couples décident de se remarier et les familles recomposées représentent près de 10 % des familles en France. Par définition, selon l’INSEE, une famille recomposée héberge au moins un enfant né avant l’union actuelle. Dans une famille recomposée sur deux, il existe des enfants nés du couple actuel. Ainsi, quand cohabitent plusieurs enfants d’unions différentes, il est opportun de solutionner la protection du nouveau conjoint.

La retraite fait partie intégrante de la vie d’un particulier et bien la préparer est primordial. Clément Haenggi, gérant privé chez Haenggi & Associés, nous apporte son éclairage sur les différentes possibilités d‘anticiper cette étape au travers d’un outil particulier : la SCPI.

En recherche permanente de solutions innovantes pour répondre aux enjeux patrimoniaux de sa clientèle, le cabinet Calci Patrimoine ouvre la voie de l’infrastructure aux particuliers. Historiquement réservée aux institutionnels, cette classe d’actifs résiliente prend tout son sens dans une économie dictée par la hausse des taux et l’inflation.

Lors de la souscription d’un contrat d’assurance-vie, le souscripteur-assuré doit choisir le ou les bénéficiaires qui percevront le capital lors de son décès. Il est important d’effectuer ce choix car en l’absence de bénéficiaire désigné, les capitaux dus par l’assureur tombent dans la succession du souscripteur-assuré et reviennent à ses héritiers, mais sans le bénéfice de la fiscalité favorable de l’assurance-vie. Décryptage.